اساسنامه صندوق بیمه سرمایه گذاری

شماره:16099/ت 21316هـ

تاریخ:1380/04/12

پیوست:دارد

 

هیات وزیران در جلسه مورخ 1380/03/16 بنا به پیشنهاد شماره 12375/100 مورخ 1377/11/27 وزارت صنایع ومعادن وبه استناد ماده (31) قانون معادن مصوب 1377، اساسنامه صندوق بیمه سرمایه گذاری فعالیت‌های معدنی را به شرح زیر تصویب نمود:

 

ماده 1- صندوق بیمه سرمایه گذاری فعالیت‌های معدنی- که در این اساسنامه ((صندوق)) نامیده می‌شود- به موجب این اساسنامه ودر موارد سکوت مطابق قانون تجارت وسایر قوانین ومقررات مربوط اداره می‌شود.

ماده 2- صندوق دارای شخصیت حقوقی واستقلال اداری ومالی است وبه صورت شرکت دولتی، زیر نظر وزارت صنایع ومعادن فعالیت می‌کند.

ماده 3- مرکز اصلی صندوق تهران است وهیات مدیره می‌تواند با تصویب مجمع عمومی ورعایت قوانین ومقررات مربوط نسبت به ایجاد یا انحلال شعب ونمایندگی ها در سایر نقاط کشور اقدام کند.

ماده 4- هدف صندوق تحقق توسعه پایداردر بخش معدن وتامین تمام یا قسمتی از خسارت‌های احتمالی ناشی از عدم کشف کانه وسرمایه گذاری‌های موجود در بخش یاد شده است.

ماده 5- موضوع فعالیت صندوق با رعایت قوانین ومقررات مربوط در جهت تحقق هدف آن به شرح زیر تعیین  می‌شود.

1- تامین نیازهای بیمه‌ای اکتشافات گران ومعدن کاران جهت کاهش خطر سرمایه گذاری وحفظ    سرمایه ها.

2- پوشش دادن وجبران کردن تمام یا بخشی از خسارت‌های غیر اداری مترتب بر فعالیت‌های معدنی در تمام مراحل اکتشاف، استخراج، کانه‌آرایی وفرآوری، همچنین دارایی‌های ثابت، جاری وانسانی مورد استفاده در قبال خطرات ناشی از فعالیت‌های معدنی.

3- تضمین تمام یا قسمتی از وام‌های دریافتی جهت عملیات اکتشاف.

4- انجام سرمایه گذاری منابع مالی صندوق با رعایت آیین‌نامه سرمایه گذاری مصوب مجمع عمومی.

5- انجام سایر فعالیت‌های مرتبط که برای انجام وتوسعه موضوع فعالیت‌های صندوق ضروری باشد از جمله هرگونه عملیات اتکایی جهت واگذاری بخشی از ریسک وخطر به شرکت‌های بیمه داخلی وخارجی.

ماده 6- صندوق برای مدت نامحدود تشکیل می‌شود.

ماده 7- سرمایه صندوق یکصد میلیارد (100،000،000،000) ریال است که به یکصد هزار سهم یک میلیون ریالی تقسیم وتوسط دولت تامین وپرداخت خواهد شد.

تبصره – سود ویژه سالانه صندوق پس از کسر اندوخته قانونی، مالیات، سود سهام وسایر کسور قانونی، با تصویب مجمع عمومی به حساب اندوخته احتیاطی صندوق منظور می‌شود.

ماده 8- صندوق دارای ارکان زیر است:

1- مجمع عمومی.

2- هیات مدیره.

3- بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان).

ماده 9- اعضای مجمع عمومی عبارتند از :

1- وزیر صنایع ومعادن (رییس مجمع).

2- وزیر امور اقتصادی ودارایی.

3- رییس سازمان مدیریت وبرنامه ریزی کشور.

4- وزیر بازرگانی.

5- وزیر کار وامور اجتماعی.

ماده 10- مجمع عمومی صندوق به طور عادی هر سال حداقل دو بار بنا به دعوت رییس مجمع عمومی در دفتر اصلی صندوق یا با موافقت ودعوت رییس مجمع عمومی در محل پیشنهادی هیات مدیره یک بار در نیمه اول سال برای بررسی وتصویب تراز نامه وحساب سود وزیان سال قبل صندوق ویک بار در نیمه دوم سال برای تعیین خط مشی وبررسی وتصویب بودجه سال بعد تشکیل می‌شود.

تبصره 1- مجمع عمومی با دعوت رییس مجمع عمومی به طور فوق‌العاده تشکیل می‌شود.

تبصره 2- دعوتنامه رسمی مجمع عمومی شامل محل تشکیل، روز، ساعت ودستور جلسه باید حداقل ده روز قبل از تاریخ تشکیل جلسه برای اعضای مجمع عمومی ارسال شود. موضوعاتی که به ترتیب یاد شده در دستور کار مجمع عمومی قرار داده نشده اند قابل طرح نیستند، مگر اینکه کلیه اعضای مجمع در جلسه حاضر وبا طرح آن موافق باشند.

تبصره 3- تصمیمات مجمع عمومی با حضور چهار نفر از اعضا وبا اکثریت آرا معتبر است.

تبصره 4- مذاکرات وتصمیمات مجمع عمومی صندوق در صورت‌جلسه‌ای که به امضای اعضای مجمع عمومی حاضر در جلسه می‌رسد، درج می‌شود.

ماده 11- مجمع عمومی فوق‌العاده به منظور اخذ تصمیم درباره موارد زیر وپیشنهاد آن به هیات وزیران تشکیل می‌شود:

1- اصلاح وتغییر اساسنامه.

2- انحلال صندوق حسب پیشنهاد هیات مدیره وبازرس (حسابرس).

3- افزایش یا کاهش سرمایه حسب پیشنهاد هیات مدیره با توجه به گزارش بازرس (حسابرس).

ماده 12- اختیارات ووظایف مجمع عمومی عادی صندوق با رعایت قوانین ومقررات مربوط عبارتند از:

1- تعیین خط مشی کلی وعمومی صندوق وسیاست گذاری در سطح کلان.

2- استماع وبررسی گزارش عملکرد سالانه هیات مدیره وبازرس (حسابرس) واخذ تصمیمات مقتضی .

3- بررسی وتصویب بودجه، ترازنامه، حساب سود وزیان وصورت های مالی واندوخته های صندوق.

4- بررسی وتصویب آیین‌نامه‌های مربوط به چگونگی ارایه پوشش‌های بیمه‌ای، ارزیابی ونحوه پرداخت خسارت‌های وارد شده بر اکتشاف گران ومعدن کاران.

5- بررسی وتصویب آیین‌نامه‌های مربوط به تعیین وکارگیری ذخیره‌های قانونی وفنی.

6- بررسی وتصویب آیین‌نامه‌های مالی، معاملاتی، اداری واستخدامی.

7- تعیین حقوق ومزایا وپاداش اعضای موظف هیات مدیره ومدیر عامل ورییس هیـات مدیره.

8- تصویب مبلغ کسری درآمد سالانه صندوق برای پرداخت خسارت ها وتعهدات آن سال در بودجه سالانه کل کشور پس از وضع اندوخته سال‌های قبل وارایه پیشنهاد آن از طریق رییس مجمع عمومی به هیات وزیران.

9- اتخاذ تصمیم در مورد مطالبات مشکوک‌الوصول

10- اتخاذ تصمیم نسبت به انتقال بخشی از اندوخته احتیاطی به حساب سرمایه .

11- انتخاب بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان) وتعیین حق‌الزحمه آنان با رعایت ماده (20) این اساسنامه.

12- تعیین روزنامه کثیر الانتشار برای درج کلیه آگهی ها.

13- تعیین یا عزل اعضای هیات مدیره به پیشنهاد رییس مجمع عمومی.

14- بررسی وتصویب ساختار تشکیلاتی.

15- بررسی وتصویب ضوابط مربوط به محاسبه خسارت ها وآیین نامه‌های مربوط.

16- تصویب صلح، سازش وارجاع امر به داوری با رعایت اصل یکصدو سی ونهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران.

ماده 13- هیات مدیره صندوق مرکب از پنج نفر است که از میان افراد با صلاحیت وآشنا به امور بیمه، معدن، اکتشاف وفرآوری، مالی وبازرگانی با حداقل ده سال سابقه به پیشنهاد رییس مجمع وتصویب مجمع عمومی برای مدت دوسال تعیین وبا حکم رییس مجمع منصوب می‌شوند، انتخاب مجدد اعضای هیات مدیره بلا مانع است.

تبصره 1- مدیر عامل ورییس هیات مدیره صندوق توسط وزیر صنایع ومعادن از بین هیات مدیره تعیین وپس از تایید مجمع عمومی با حکم وی منصوب می‌شود.

تبصره 2- هیات مدیره در اولین جلسه خود که حداکثر ظرف یک هفته از تاریخ انتخاب تشکیل می‌شود، از بین اعضا یک نفر را به عنوان نایب رییس انتخاب می‌کند.

تبصره 3- حداقل سه نفر از اعضای هیات مدیره به صورت موظف در صندوق انجام وظیفه می‌کنند.

ماده 14- در صوررت خاتمه دوران مسیولیت اعضای هیات مدیره تا تمدید دوره مسیولیت اعضای قبل یا تعیین جانشینان آن هیات مدیره به خدمت ادامه می‌دهد.

تبصره – در صورت استعفا یا فوت یا عزل هر یک از اعضای هیات مدیره یا وجود موانع قانونی دیگر بلافاصله مجمع عمومی عادی به طور فوق‌العاده با دعوت رییس مجمع عمومی یا درخواست هیات مدیره یا بازرس (حسابرس) جهت تکمیل اعضای هیات مدیره تشکیل واتخاذ تصمیم می‌نماید. هریک از اعضای جدید برای بقیه مدت فعالیت هیات مدیره انتخاب می‌شوند.

ماده 15- هیات مدیره حداقل هر ماه یکبار به دعوت کتبی رییس هیات مدیره ومدیر عامل که حاوی دستور جلسه نیز هست در محل صندوق وبه ریاست وی تشکیل جلسه می‌دهد. برای هر یک از جلسات هیات مدیره صورت‌جلسه‌ای شامل خلاصه مذاکرات وتصمیمات اتخاذ شده در جلسه با قید تاریخ توسط منشی هیات مدیره تنظیم وبه امضای تمامی اعضای حاضر می رسدواسامی اعضای غایب نیز درج می‌شود.

تبصره – نظرهر یک از اعضا هیات مدیره که با تمام یا قسمتی ازتصمیمات مندرج در صورت جلسه مخالف باشد در صورت جلسه قید می‌شود.

ماده 16- جلسات هیات مدیره با حضور سه نفر رسمیت می‌یابد وتصمیمات آن با حداقل سه رای مثبت معتبر است. هیات مدیره در مورد دستور جلسات تعیین شده توسط رییس هیات مدیره ومدیر عامل بررسی واتخاذ تصمیم می کندو اعضای هیات مدیره می‌توانند موضوعات مورد نظر خود را از طریق رییس هیات مدیره در دستور جلسات قرار دهند.

ماده 17- هیات مدیره با رعایت صرفه وصلاح صندوق ورعایت کامل قوانین ومقررات واین اساسنامه برای اداره صندوق دارای وظایف واختیارات زیراست:

1- اجرای تصمیمات مجمع عمومی.

2- پیشنهاد صلح، سازش وارجاع امر به داوری با رعایت اصل یکصدو سی ونهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران به مجمع عمومی.

3- تهیه وتنظیم سیاست‌های کلی، خط مشی عمومی وبرنامه اجرایی صندوق وپیشنهاد آن‌ها به مجمع عمومی.

4- تهیه وارایه عملکرد سالانه، ترازنامه، حساب سود وزیان وصورت های مالی صندوق وارایه گزارش عملیات صندوق به مجمع عمومی.

5- تنظیم وپیشنهاد بودجه سالانه صندوق به مجمع عمومی.

6- تدوین وپیشنهاد آیین‌نامه ها وضوابط مربوط بر اساس مفاد این اساسنامه به مجمع عمومی.

7- تهیه وپیشنهاد اختیار وتشکیلات صندوق به مجمع عمومی.

8- تصویب آیین‌نامه‌های داخلی مورد نیاز بر اساس پیشنهاد مدیر عامل.

9- اجاره، استیجار، واگذاری وفسخ اجاره وتقاضای تعدیل اجاره بها.

10- تعیین ضوابط مربوط به عقد قرارداد با اشخاص حقیقی وحقوقی ولغو آن‌ها در صورت لزوم.

11- تهیه آیین‌نامه‌های مربوط به تعیین انواع بیمه‌نامه‌های صادر شده توسط صندوق وجدول حق بیمه‌های مربوط وارایه آن به مجمع عمومی جهت تصویب.

12- پیشنهاد اتخاذ تصمیم در مورد تاسیس یا انحلال شعب یا نمایندگی‌های داخل کشور به مجمع عمومی.

13- ارایه پیشنهادهای مربوط به تغییر واصلاح اساسنامه ونیز کاهش یا افزایش سرمایه صندوق به مجمع عمومی فوق‌العاده.

14- اتخاذ تصمیم در مورد خرید، فروش واجاره، اعطا، قبوی ضمانت یا ظهرنویسی تضمینات، وثیقه یا رهن اموال غیر منقول، سرمایه گذاری، مشارکت وپیمانکاری در چارچوب آیین‌نامه‌های مصوب مجمع عمومی.

15- پیشنهاد تشکیل یا انحلال شرکت‌های فرعی به مجمع عمومی بر اساس قوانین ومقررات مربوط.

16- افتتاح حساب‌های ارزی وریالی در بانک‌های داخلی وخارجی واستفاده از آن‌ها به نام صندوق نزد بانک ها، موسسات مالی واعتباری وسایر موسسات تجاری وانسداد حساب‌های یاد شده حسب مورد.

تبصره – هیات مدیره می‌تواند بعضی از اختیارات خودرا به مدیر عامل تفویض کند.

ماده 18- رییش هیات مدیره ومدیر عامل بالاترین مقام اجرایی واداری صندوق است وموظف به اجرای مصوبات وتصمیمات هیات مدیره بوده ودر این زمینه حقوق واختیارات لازم را داراست. سایر وظایف واختیارات وی به شرح زیر است: 

1- امضای تمامی مکاتبات عادی وجاری.

2- عزل ونصب کارکنان.

3- تعیین حقوق ومزایا، ارتقای شغلی واعطای پاداش واضافه حقوق، اخذ تصمیم درباره تمامی امور استخدامی واشتغال کارکنان طبق آیین‌نامه‌های مصوب مجمع عمومی با رعایت قوانین ومقررات مربوط.

4- دریافت مطالبات وپرداخت بدهی ها.

5- انجام تمامی امور اداری، استخدامی ومالی صندوق در چارچوب آیین‌نامه‌های مربوط وبودجه مصوب.

6- نمایندگی صندوق در مقابل اشخاص وتمامی موسسات دولتی، خصوصی وعمومی، محاکم ومراجع قضایی وغیر قضایی، داخلی وبین المللی با حق توکیل غیر وارجای امر به کارشناسی.

7- انعقاد قرارداد با اشخاص حقیقی وحقوقی.

تبصره 1- رییس هیات مدیره ومدیر عامل می‌تواند برخی از اختیارات خودرا به کارکنان صندوق به تشخیص ومسیولیت خود واگذار نماید.

تبصره 2- رییس هیات مدیره ومدیر عامل مسیول حسن اجرای تمامی صندوق وحفظ حقوق، منافع واموال آن است.

ماده 19- اعضای هیات مدیره همچنین موسسه‌ها وشرکت هایی که اعضای هیات مدیره صندوق شریک یا عضو هیات مدیره یا مدیر عامل آن‌ها باشند نمی توانند بدون اجازه هیات مدیره در معامله هایی که با صندوق یا به حساب صندوق می‌شود، به طور مستقیم یا غیر مستقیم طرف معامله واقع یا سهیم شوند. در صورت کسب اجازه نیز ملزم به رعایت مفاد ماده (129) قانون اصلاح قسمتی از قانون تجارت وسایر قوانین ومقررات کشور هستند.  

ماده 20- بازرس صندوق سازمان حسابرسی است ولی مجمع عمومی می‌تواند با رعایت قوانین ومقررات مربوط به جای سازمان یاد شده به یک یا دو بازرس (حسابرس) اصلی ویک یا دو بازرس (حسابرس) علی‌البدل را از میان اشخاص حقیقی یا حقوقی صلاحیت دار به مدت یک سال انتخاب کند. انتخاب مجددآنان به این سمت امکان پذیر است وتا زمانی که تجدید انتخاب به عمل نیامده به خدمت خود ادامه می‌دهند.

ماده 21- بازرس (حسابرس) می‌تواند هر گونه رسیدگی وبازرسی را حدود مقررات قانونی و وظایف محول شده انجام داده وبه تمامی دفاتر، پرونده ها وقراردادهای صندوق مراجعه نموده واسناد ومدارک مربوط به صندوق را مورد رسیدگی قرار دهد. اهم  وظایف واختیارات بازرس (حسابرس) به شرح زیر است:

1- تطبیق عملیات صندوق با بودجه مصوب.

2- رسیدگی به صورت‌های مالی صندوق، تصدیق مطابقت اسناد با دفاتر صندوق، تهیه گزارش واظهار نظر در مورد عملیات صندوق برای ارایه به مجمع عمومی. گزارش یاد شده حداقل یک ماه قبل از برگزاری جلسه مجمع عمومی باید به رییس هیات مدیره ومدیر عامل تسلیم شود.

3- اظهار نظر در مورد صحت وسقم گزارش هیات مدیره به مجمع عمومی.

تبصره 1- اجرا وانجام وظایف بازرس (حسابرس) نباید به هیچ وجه مانع جریان عادی کار صندوق شود.

تبصره 2- ترازنامه، حساب سود وزیان وگزارش عملکرد سالانه صندوق باید حداقل دو ماه قبل از تشکیل جلسه مجمع عمومی جهت رسیدگی تسلیم بازرس (حسابرس) شود.

ماده 22- بازرس (حسابرس) نمی تواند در مورد معاملاتی که با صندوق ویا به حساب صندوق می‌شود به طور مستقیم یا غیر مستقیم مشارکت داشته یا ذی نفع باشد.

ماده 23- سال مالی صندوق از ابتدای فروردین ماه هرسال شروع می‌شود ودر پایان اسفند ماه همان سال خاتمه می‌یابد به استثنای اولین سال که آغاز آن، زمان شروع فعالیت صندوق مطابق این اساسنامه وپایان آن آخر اسفند ماه همان سال است. تمامی دفاتر به تاریخ روز آخر سال مالی بسته می‌شود.

ماده 24- تمام اسناد واوراق تعهد آور صندوق نظیر چک ها، بروات، سفته ها، اوراق بهادار، اسناد بانکی، قراردادها با امضای رییس هیات مدیره ومدیر عامل ویکی از اعضای هیات مدیره همراه با مهر صندوق معتبر است.

تبصره – برداشت از حساب‌های بانکی صندوق با امضای مقامات یاد شده در این ماده انجام می‌گیرد.

ماده 25- منابع درآمد صندوق عبارتند از:

الف- کمک‌ها وهدایای اشخاص حقیقی وحقوقی با رعایت قوانین ومقررات مربوط.

ب- افزایش سرمایه صندوق از محل منابع داخلی وخارجی.

پ- درآمد حاصل از خدمات بیمه‌ای.

ت- سایر موارد مجاز

تبصره – اعتبار منظور شده بر اساس قسمت اخیر ماده (31) قانون معادن به عنوان منبع درآمد صندوق تلقی می‌شود.

ماده 26- تصویب ترازنامه صندوق درهر سال توسط مجمع عمومی به منزله مفاصاحساب هیات مدیره در آن سال تلقی می‌شود ولی این امر مانع از تعقیب قانونی تخلفات احتمالی مسیولان امر در ارتباط با عملکرد شرکت نیست.

این اساسنامه به موجب نامه شماره 1605/21/80 مورخ 1380/03/31 شورای محترم نگهبان به تایید شورای یاد شده رسیده است.