اساسنامه صندوق بیمه سرمایه‌گذاری فعالیت‌های معدنی

هیأت وزیران در جلسه مورخ 16/3/1380 بنا به پیشنهاد شماره 12375/100 مورخ 27/11/1377 وزارت صنایع و معادن و به استناد ماده (31) قانون معادن مصوب 1377، اساسنامه صندوق بیمه سرمایه‌گذاری فعالیت‌های معدنی را به شرح زیر تصویب نمود:

ماده 1- صندوق بیمه سرمایه‌گذاری فعالیت‌های معدنی - که در این اساسنامه «صندوق» نامیده می‌شود - به موجب این اساسنامه و در موارد سکوت مطابق قانون تجارت و سایر قوانین و مقررات مربوط اداره می‌شود.

ماده 2- صندوق دارای شخصیت حقوقی و استقلال اداری و مالی است و به صورت شرکت دولتی، زیر نظر وزارت صنایع و معادن فعالیت می‌کند.

ماده 3- مرکز اصلی صندوق تهران است و هیأت‌مدیره می‌تواند با تصویب مجمع عمومی و رعایت قوانین و مقررات مربوط نسبت به ایجاد یا انحلال شعب و نمایندگی‌ها در سایر نقاط کشور اقدام کند.

ماده 4- هدف صندوق تحقق توسعه پایدار در بخش معدن و تأمین تمام یا قسمتی از خسارت‌های احتمالی ناشی از عدم کشف کانه و سرمایه‌گذاری‌های موجود در بخش یاد شده است.

ماده 5- موضوع فعالیت صندوق با رعایت قوانین و مقررات مربوط در جهت تحقق هدف آن به شرح زیر تعیین می‌شود.

1- تأمین نیازهای بیمه‌ای اکتشافات گران و معدن کاران جهت کاهش خطر سرمایه‌گذاری و حفظ سرمایه‌ها.

2- پوشش دادن و جبران کردن تمام یا بخشی از خسارت‌های غیر اداری مترتب بر فعالیت‌های معدنی در تمام مراحل اکتشاف، استخراج، کانه آرایی و فرآوری، همچنین دارایی‌های ثابت، جاری و انسانی مورد استفاده در قبال خطرات ناشی از فعالیت‌های معدنی.

3- تضمین تمام یا قسمتی از وام‌های دریافتی جهت عملیات اکتشاف.

4- انجام سرمایه‌گذاری منابع مالی صندوق با رعایت آیین‌نامه سرمایه‌گذاری مصوب مجمع عمومی.

5- انجام سایر فعالیت‌های مرتبط که برای انجام و توسعه موضوع فعالیت‌های صندوق ضروری باشد از جمله هرگونه عملیات اتکایی جهت واگذاری بخشی از ریسک و خطر به شرکت‌های بیمه داخلی و خارجی.

ماده 6- صندوق برای مدت نامحدود تشکیل می‌شود.

ماده 7- سرمایه صندوق یکصد میلیارد (100.000.000.000) ریال است که به یکصد هزار سهم یک میلیون ریالی تقسیم و توسط دولت تأمین و پرداخت خواهد شد.

تبصره - سود ویژه سالانه صندوق پس از کسر اندوخته قانونی، مالیات، سود سهام و سایر کسور قانونی، با تصویب مجمع عمومی به حساب اندوخته احتیاطی صندوق منظور می‌شود.

ماده 8- صندوق دارای ارکان زیر است:

1- مجمع عمومی.

2- هیأت‌مدیره.

3- بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان).

ماده 9- اعضای مجمع عمومی عبارتند از:

1- وزیر صنایع و معادن (رئیس مجمع).

2- وزیر امور اقتصادی و دارایی.

3- رئیس سازمان مدیریت و برنامه‌ریزی کشور.

4- وزیر بازرگانی.

5- وزیر کار و امور اجتماعی.

ماده 10- مجمع عمومی صندوق به طور عادی هر سال حداقل دو بار بنا به دعوت رئیس مجمع عمومی در دفتر اصلی صندوق یا با موافقت و دعوت رئیس مجمع عمومی در محل پیشنهادی هیأت‌مدیره یک بار در نیمه اول سال برای بررسی و تصویب ترازنامه و حساب سود و زیان سال قبل صندوق و یک بار در نیمه دوم سال برای تعیین خط‌مشی و بررسی و تصویب بودجه سال بعد تشکیل می‌شود.

تبصره 1- مجمع عمومی با دعوت رئیس مجمع عمومی به طور فوق‌العاده تشکیل می‌شود.

تبصره 2- دعوت‌نامه رسمی مجمع عمومی شامل محل تشکیل، روز، ساعت و دستور جلسه باید حداقل ده روز قبل از تاریخ تشکیل جلسه برای اعضای مجمع عمومی ارسال شود. موضوعاتی که به ترتیب یاد شده در دستور کار مجمع عمومی قرار داده نشده‌اند قابل طرح نیستند، مگر اینکه کلیه اعضای مجمع در جلسه حاضر و با طرح آن موافق باشند.

تبصره 3- تصمیمات مجمع عمومی با حضور چهار نفر از اعضا و با اکثریت آرا معتبر است.

تبصره 4- مذاکرات و تصمیمات مجمع عمومی صندوق در صورت‌جلسه‌ای که به امضای اعضای مجمع عمومی حاضر در جلسه می‌رسد، درج می‌شود.

ماده 11- مجمع عمومی فوق‌العاده به منظور اخذ تصمیم درباره موارد زیر و پیشنهاد آن به هیأت وزیران تشکیل می‌شود:

1- اصلاح و تغییر اساسنامه.

2- انحلال صندوق حسب پیشنهاد هیأت‌مدیره و بازرس (حسابرس).

3- افزایش یا کاهش سرمایه حسب پیشنهاد هیأت‌مدیره با توجه به گزارش بازرس (حسابرس).

ماده 12- اختیارات و وظایف مجمع عمومی عادی صندوق با رعایت قوانین و مقررات مربوط عبارتند از:

1- تعیین خط‌مشی کلی و عمومی صندوق و سیاست‌گذاری در سطح کلان.

2- استماع و بررسی گزارش عملکرد سالانه هیأت‌مدیره و بازرس (حسابرس) و اخذ تصمیمات مقتضی.

3- بررسی و تصویب بودجه، ترازنامه، حساب سود و زیان و صورت‌های مالی و اندوخته‌های صندوق.

4- بررسی و تصویب آیین‌نامه‌های مربوط به چگونگی ارائه پوشش‌های بیمه‌ای، ارزیابی و نحوه پرداخت خسارت‌های وارد شده بر اکتشاف‌گران و معدن‌کاران.

5- بررسی و تصویب آیین‌نامه‌های مربوط به تعیین و به‌کارگیری ذخیره‌های قانونی و فنی.

6- بررسی و تصویب آیین‌نامه‌های مالی، معاملاتی، اداری و استخدامی.

7- تعیین حقوق و مزایا و پاداش اعضای موظف هیأت‌مدیره و مدیرعامل و رئیس هیأت‌مدیره.

8- تصویب مبلغ کسری درآمد سالانه صندوق برای پرداخت خسارت‌ها و تعهدات آن سال در بودجه سالانه کل کشور پس از وضع اندوخته سال‌های قبل و ارائه پیشنهاد آن از طریق رئیس مجمع عمومی به هیأت وزیران.

9- اتخاذ تصمیم در مورد مطالبات مشکوک‌الوصول

10- اتخاذ تصمیم نسبت به انتقال بخشی از اندوخته احتیاطی به حساب سرمایه.

11- انتخاب بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان) و تعیین حق‌الزحمه آنان با رعایت ماده (20) این اساسنامه.

12- تعیین روزنامه کثیرالانتشار برای درج کلیه آگهی‌ها.

13- تعیین یا عزل اعضای هیأت‌مدیره به پیشنهاد رئیس مجمع عمومی.

14- بررسی و تصویب ساختار تشکیلاتی.

15- بررسی و تصویب ضوابط مربوط به محاسبه خسارت‌ها و آیین‌نامه‌های مربوط.

16- تصویب صلح، سازش و ارجاع امر به داوری با رعایت اصل یکصد و سی و نهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران.

ماده 13- هیأت‌مدیره صندوق مرکب از پنج نفر است که از میان افراد با صلاحیت و آشنا به امور بیمه، معدن، اکتشاف و فرآوری، مالی و بازرگانی با حداقل ده سال سابقه به پیشنهاد رئیس مجمع و تصویب مجمع عمومی برای مدت دو سال تعیین و با حکم رئیس مجمع منصوب می‌شوند، انتخاب مجدد اعضای هیأت‌مدیره بلامانع است.

تبصره 1- مدیرعامل و رئیس هیأت‌مدیره صندوق توسط وزیر صنایع و معادن از بین هیأت‌مدیره تعیین و پس از تأیید مجمع عمومی با حکم وی منصوب می‌شود.

تبصره 2- هیأت‌مدیره در اولین جلسه خود که حداکثر ظرف یک هفته از تاریخ انتخاب تشکیل می‌شود، از بین اعضا یک نفر را به عنوان نایب‌رئیس انتخاب می‌کند.

تبصره 3- حداقل سه نفر از اعضای هیأت‌مدیره به صورت موظف در صندوق انجام وظیفه می‌کنند.

ماده 14- در صورت خاتمه دوران مسئولیت اعضای هیأت‌مدیره تا تمدید دوره مسئولیت اعضای قبل یا تعیین جانشینان آن هیأت‌مدیره به خدمت ادامه می‌دهد.

تبصره - در صورت استعفا یا فوت یا عزل هر یک از اعضای هیأت‌مدیره یا وجود موانع قانونی دیگر بلافاصله مجمع عمومی عادی به طور فوق‌العاده با دعوت رئیس مجمع عمومی یا درخواست هیأت‌مدیره یا بازرس (حسابرس) جهت تکمیل اعضای هیأت‌مدیره تشکیل و اتخاذ تصمیم می‌نماید. هر یک از اعضای جدید برای بقیه مدت فعالیت هیأت‌مدیره انتخاب می‌شوند.

ماده 15- هیأت‌مدیره حداقل هر ماه یک بار به دعوت کتبی رئیس هیأت‌مدیره و مدیرعامل که حاوی دستور جلسه نیز هست در محل صندوق و به ریاست وی تشکیل جلسه می‌دهد. برای هر یک از جلسات هیأت‌مدیره صورت‌جلسه‌ای شامل خلاصه مذاکرات و تصمیمات اتخاذ شده در جلسه با قید تاریخ توسط منشی هیأت‌مدیره تنظیم و به امضای تمامی اعضای حاضر می‌رسد و اسامی اعضای غایب نیز درج می‌شود.

تبصره - نظر هر یک از اعضای هیأت‌مدیره که با تمام یا قسمتی از تصمیمات مندرج در صورت‌جلسه مخالف باشد در صورت‌جلسه قید می‌شود.

ماده 16- جلسات هیأت‌مدیره با حضور سه نفر رسمیت می‌یابد و تصمیمات آن با حداقل سه رأی مثبت معتبر است. هیأت‌مدیره در مورد دستور جلسات تعیین شده توسط رئیس هیأت‌مدیره و مدیرعامل بررسی و اتخاذ تصمیم می‌کند و اعضای هیأت‌مدیره می‌توانند موضوعات مورد نظر خود را از طریق رئیس هیأت‌مدیره در دستور جلسات قرار دهند.

ماده 17- هیأت‌مدیره با رعایت صرفه و صلاح صندوق و رعایت کامل قوانین و مقررات و این اساسنامه برای اداره صندوق دارای وظایف و اختیارات زیرست:

1- اجرای تصمیمات مجمع عمومی.

2- پیشنهاد صلح، سازش و ارجاع امر به داوری با رعایت اصل یکصد و سی و نهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران به مجمع عمومی.

3- تهیه و تنظیم سیاست‌های کلی، خط‌مشی عمومی و برنامه اجرایی صندوق و پیشنهاد آن‌ها به مجمع عمومی.

4- تهیه و ارائه عملکرد سالانه، ترازنامه، حساب سود و زیان و صورت‌های مالی صندوق و ارائه گزارش عملیات صندوق به مجمع عمومی.

5- تنظیم و پیشنهاد بودجه سالانه صندوق به مجمع عمومی.

6- تدوین و پیشنهاد آیین‌نامه‌ها و ضوابط مربوط بر اساس مفاد این اساسنامه به مجمع عمومی.

7- تهیه و پیشنهاد اختیار و تشکیلات صندوق به مجمع عمومی.

8- تصویب آیین‌نامه‌های داخلی مورد نیاز بر اساس پیشنهاد مدیرعامل.

9- اجاره، استیجار، واگذاری و فسخ اجاره و تقاضای تعدیل اجاره‌بها.

10- تعیین ضوابط مربوط به عقد قرارداد با اشخاص حقیقی و حقوقی و لغو آن‌ها در صورت لزوم.

11- تهیه آیین‌نامه‌های مربوط به تعیین انواع بیمه‌نامه‌های صادر شده توسط صندوق و جدول حق بیمه‌های مربوط و ارائه آن به مجمع عمومی جهت تصویب.

12- پیشنهاد اتخاذ تصمیم در مورد تأسیس یا انحلال شعب یا نمایندگی‌های داخل کشور به مجمع عمومی.

13- ارائه پیشنهادهای مربوط به تغییر و اصلاح اساسنامه و نیز کاهش یا افزایش سرمایه صندوق به مجمع عمومی فوق‌العاده.

14- اتخاذ تصمیم در مورد خرید، فروش و اجاره، اعطا، قبول ضمانت یا ظهرنویسی تضمینات، وثیقه یا رهن اموال غیر منقول، سرمایه‌گذاری، مشارکت و پیمانکاری در چهارچوب آیین‌نامه‌های مصوب مجمع عمومی.

15- پیشنهاد تشکیل یا انحلال شرکت‌های فرعی به مجمع عمومی بر اساس قوانین و مقررات مربوط.

16- افتتاح حساب‌های ارزی و ریالی در بانک‌های داخلی و خارجی و استفاده از آن‌ها به نام صندوق نزد بانک‌ها، مؤسسات مالی و اعتباری و سایر مؤسسات تجاری و انسداد حساب‌های یاد شده حسب مورد.

تبصره - هیأت‌مدیره می‌تواند بعضی از اختیارات خود را به مدیرعامل تفویض کند.

ماده 18- رئیس هیأت‌مدیره و مدیرعامل بالاترین مقام اجرایی و اداری صندوق است و موظف به اجرای مصوبات و تصمیمات هیأت‌مدیره بوده و در این زمینه حقوق و اختیارات لازم را داراست. سایر وظایف و اختیارات وی به شرح زیر است:

1- امضای تمامی مکاتبات عادی و جاری.

2- عزل و نصب کارکنان.

3- تعیین حقوق و مزایا، ارتقای شغلی و اعطای پاداش و اضافه حقوق، اخذ تصمیم درباره تمامی امور استخدامی و اشتغال کارکنان طبق آیین‌نامه‌های مصوب مجمع عمومی با رعایت قوانین و مقررات مربوط.

4- دریافت مطالبات و پرداخت بدهی‌ها.

5- انجام تمامی امور اداری، استخدامی و مالی صندوق در چهارچوب آیین‌نامه‌های مربوط و بودجه مصوب.

6- نمایندگی صندوق در مقابل اشخاص و تمامی مؤسسات دولتی، خصوصی و عمومی، محاکم و مراجع قضایی و غیر قضایی، داخلی و بین‌المللی با حق توکیل غیر و ارجاع امر به کارشناسی.

7- انعقاد قرارداد با اشخاص حقیقی و حقوقی.

تبصره 1- رئیس هیأت‌مدیره و مدیرعامل می‌تواند برخی از اختیارات خود را به کارکنان صندوق به تشخیص و مسئولیت خود واگذار نماید.

تبصره 2- رئیس هیأت‌مدیره و مدیرعامل مسئول حسن اجرای تمامی صندوق و حفظ حقوق، منافع و اموال آن است.

ماده 19- اعضای هیأت‌مدیره همچنین مؤسسه‌ها و شرکت‌هایی که اعضای هیأت‌مدیره صندوق شریک یا عضو هیأت‌مدیره یا مدیرعامل آن‌ها باشند نمی‌توانند بدون اجازه هیأت‌مدیره در معامله‌هایی که با صندوق یا به حساب صندوق می‌شود، به طور مستقیم یا غیر مستقیم طرف معامله واقع یا سهیم شوند. در صورت کسب اجازه نیز ملزم به رعایت مفاد ماده (129) قانون اصلاح قسمتی از قانون تجارت و سایر قوانین و مقررات کشور هستند.

ماده 20- بازرس صندوق سازمان حسابرسی است ولی مجمع عمومی می‌تواند با رعایت قوانین و مقررات مربوط به جای سازمان یاد شده به یک یا دو بازرس (حسابرس) اصلی و یک یا دو بازرس (حسابرس) علی‌البدل را از میان اشخاص حقیقی یا حقوقی صلاحیت‌دار به مدت یک سال انتخاب کند. انتخاب مجدد آنان به این سمت امکان‌پذیر است و تا زمانی که تجدید انتخاب به عمل نیامده به خدمت خود ادامه می‌دهند.

ماده 21- بازرس (حسابرس) می‌تواند هرگونه رسیدگی و بازرسی را حدود مقررات قانونی و وظایف محول شده انجام داده و به تمامی دفاتر، پرونده‌ها و قراردادهای صندوق مراجعه نموده و اسناد و مدارک مربوط به صندوق را مورد رسیدگی قرار دهد. اهم وظایف و اختیارات بازرس (حسابرس) به شرح زیر است:

1- تطبیق عملیات صندوق با بودجه مصوب.

2- رسیدگی به صورت‌های مالی صندوق، تصدیق مطابقت اسناد با دفاتر صندوق، تهیه گزارش و اظهارنظر در مورد عملیات صندوق برای ارائه به مجمع عمومی. گزارش یاد شده حداقل یک ماه قبل از برگزاری جلسه مجمع عمومی باید به رئیس هیأت‌مدیره و مدیرعامل تسلیم شود.

3- اظهارنظر در مورد صحت و سقم گزارش هیأت‌مدیره به مجمع عمومی.

تبصره 1- اجرا و انجام وظایف بازرس (حسابرس) نباید به هیچ وجه مانع جریان عادی کار صندوق شود.

تبصره 2- ترازنامه، حساب سود و زیان و گزارش عملکرد سالانه صندوق باید حداقل دو ماه قبل از تشکیل جلسه مجمع عمومی جهت رسیدگی تسلیم بازرس (حسابرس) شود.

ماده 22- بازرس (حسابرس) نمی‌تواند در مورد معاملاتی که با صندوق و یا به حساب صندوق می‌شود به طور مستقیم یا غیر مستقیم مشارکت داشته یا ذی‌نفع باشد.

ماده 23- سال مالی صندوق از ابتدای فروردین ماه هر سال شروع می‌شود و در پایان اسفند ماه همان سال خاتمه می‌یابد به استثنای اولین سال که آغاز آن، زمان شروع فعالیت صندوق مطابق این اساسنامه و پایان آن آخر اسفند ماه همان سال است. تمامی دفاتر به تاریخ روز آخر سال مالی بسته می‌شود.

ماده 24- تمام اسناد و اوراق تعهدآور صندوق نظیر چک‌ها، بروات، سفته‌ها، اوراق بهادار، اسناد بانکی، قراردادها با امضای رئیس هیأت‌مدیره و مدیرعامل و یکی از اعضای هیأت‌مدیره همراه با مهر صندوق معتبر است.

تبصره - برداشت از حساب‌های بانکی صندوق با امضای مقامات یاد شده در این ماده انجام می‌گیرد.

ماده 25- منابع درآمد صندوق عبارتند از:

الف - کمک‌ها و هدایای اشخاص حقیقی و حقوقی با رعایت قوانین و مقررات مربوط.

ب - افزایش سرمایه صندوق از محل منابع داخلی و خارجی.

پ - درآمد حاصل از خدمات بیمه‌ای.

ت - سایر موارد مجاز

تبصره - اعتبار منظور شده بر اساس قسمت اخیر ماده (31) قانون معادن به عنوان منبع درآمد صندوق تلقی می‌شود.

ماده 26- تصویب ترازنامه صندوق در هر سال توسط مجمع عمومی به منزله مفاصاحساب هیأت‌مدیره در آن سال تلقی می‌شود ولی این امر مانع از تعقیب قانونی تخلفات احتمالی مسئولان امر در ارتباط با عملکرد شرکت نیست.

این اساسنامه به موجب نامه شماره 1605/21/80 مورخ 31/3/1380 شورای محترم نگهبان به تأیید شورای یاد شده رسیده است.