اساسنامه صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری تعاون

هیأت وزیران در جلسه مورخ 04/11/1388 بنا به پیشنهاد شماره 8188/1 مورخ 20/02/1388 وزارت تعاون و به استناد تبصره (1) بند «و» ماده (9) قانون اصلاح موادی از قانون برنامه چهارم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران و اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی - مصوب 1387- اساسنامه صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری تعاون را به شرح زیر تصویب نمود:

ماده 1- صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری تعاون که در این اساسنامه به اختصار «صندوق» نامیده می‌شود دارای شخصیت حقوقی و استقلال مالی است و طبق مقررات این اساسنامه فعالیت می‌نماید. صندوق از نظر مالی به صورت خودگردان اداره می‌شود و چنانچه تکالیف و مأموریت‌های خاصی از جانب دولت به آن محول شود از محل اعتبارات عمومی تأمین اعتبار خواهد شد.

ماده 2- صندوق با تابعیت ایرانی و برای مدت نامحدود و به صورت شرکت سهامی خاص تشکلی می‌گردد.

ماده 3- حوزه عملیات صندوق سراسر کشور و مرکز اصلی آن در تهران است.

تبصره - تأسیس شعبه جدید برای صندوق مجاز نیست، ولی صندوق می‌تواند مطابق ضوابطی که به تصویب مجمع عمومی می‌رسد، بخشی از فعالیت‌های خود را با عقد قرارداد با سایر اشخاص حقوقی ذی‌صلاح از طریق نمایندگی در داخل و خارج از کشور با رعایت مقررات مربوط برای مدت معین انجام دهد.

ماده 4- سرمایه موجود صندوق تعاون کشور به مبلغ یک هزار و دویست میلیارد ریال به عنوان سرمایه اولیه صندوق که به دوازده میلیون سهم یکصد هزار (100.000) ریالی منقسم گردیده است، تعیین می‌شود و تمامی آن متعلق به دولت است.

تبصره - افزایش سرمایه صندوق پس از تأیید مجمع عمومی به تصویب هیأت وزیران خواهد رسید.

الف - تضمین اعتبارات و سرمایه‌گذاری‌ها، تعهدات، مطالبات و معاملات شرکت‌های تعاونی و شرکت‌های تعاونی سهامی عام و شرکت‌های تعاونی فراگیر ملی موضوع بندهای (8)، (9) و (10) ماده (1) قانون اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم (44) قانون اساسی و نیز اتحادیه‌های تعاونی، اتاق‌های تعاون و شرکت‌هایی که بیش از (50%) سهام آن‌ها متعلق به شرکت‌های مذکور باشد که در این اساسنامه «اشخاص حقوقی بخش تعاونی» نامیده می‌شوند..

ب - تضمین اصل و سود تسهیلات اعطایی بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری به شرکت‌های تعاونی اشخاص حقوقی بخش تعاونی.

پ - جبران بخشی از خسارت‌های ناشی از حوادث طبیعی و غیر مترقبه، نوسانات شدید بازار و بحران‌های اقتصادی داخلی و خارجی بر اساس دستورالعمل مصوب مجمع عمومی و در حدود اعتبارات مصوب.

ت - ارزیابی، رتبه‌بندی و تحلیل ریسک (خطر) ذی‌نفعان ضمانت‌نامه‌ها و بیمه‌ها و جلب همکاری شرکت‌ها و مؤسسات بین‌المللی ارزیابی و رتبه‌بندی سرمایه‌گذاران، صادرکنندگان و خریداران.

ج - همکاری و مشارکت متقابل با دستگاه‌های اجرایی در خصوص موضوع فعالیت صندوق.

چ - به‌کارگیری قابلیت‌های فناوری اطلاعات و ارتباطات، تجارت الکترونیکی و نرم‌افزارهای تخصصی مدیریت منابع مالی و تحلیل ریسک (خطر) در راستای تحقق اهداف موضوع فعالیت صندوق.

تبصره 1- پوشش ریسک (خطر) سرمایه‌گذاری‌ها و معاملات و سایر فعالیت‌های صندوق در صورت نیاز در چهارچوب آئین‌نامه‌هایی خواهد بود که به پیشنهاد هیأت‌مدیره به تأیید مجمع عمومی می‌رسد.

ماده 6- منابع مالی صندوق به شرح زیر است:

1- دریافت وجوه اداره شده، کمک‌های فنی و اعتباری، کمک‌های بلاعوض و هرگونه منابع دیگر از محل بودجه عمومی کشور در صورت وجود اعتبار به تشخیص معاونت برنامه‌ریزی و نظارت راهبردی رئیس‌جمهور و در چهارچوب قانون بودجه سنواتی.

2- سود حاصل از خرید و فروش اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری و سپرده‌گذاری‌های صندوق در چهارچوب قوانین و مقررات مربوط.

3- درآمدهای حاصل از ارائه خدمات ضمانت سرمایه‌گذاری و کارمزد و اخذ هزینه‌های مربوط.

4- سود حاصل از سپرده‌های صندوق نزد بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی و اعتباری.

5- درآمد ناشی از استیفای حقوق صندوق از محل ضبط و فروش وثایق طرح‌ها و واحدهای ضمانت شده.

6- دریافت‌های حاصل از خسارت تأخیر در پرداخت بدهی واحدهای ضمانت شده به صندوق.

7- سایر موارد مجاز قانونی.

ماده 7- صندوق دارای ارکان زیر است:

الف - مجمع عمومی.

ب - هیأت‌مدیره.

پ - مدیرعامل.

ت - بازرس (حسابرس).

ماده 9- وظایف و اختیارات مجمع عمومی به شرح زیر تعیین می‌شود:

1- بررسی و تصویب خط‌مشی و سیاست‌های کلی صندوق.

2- رسیدگی و اظهارنظر نسبت به گزارش عملیات سالانه و تصویب ترازنامه و حساب سود و زیان ظرف مهلت قانونی.

3- بررسی و تصویب بودجه سالانه که از طرف هیأت‌مدیره پیشنهاد می‌شود.

5- بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به سایر مواردی که از طرف هیأت‌مدیره پیشنهاد می‌شود.

6- انتخاب و عزل هیأت‌مدیره و بازرس و تعیین حق حضور و پاداش اعضای هیأت‌مدیره و حق‌الزحمه بازرس و حقوق و مزایای مدیرعامل با رعایت ماده (74) قانون مدیریت خدمات کشوری - مصوب 1386-.

8- اتخاذ تصمیم نسبت به مطالبات مشکوک‌الوصول و لاوصول.

9- ارجاع دعاوی مورد اختلاف به داوری و همچنین صلح دعاوی با رعایت اصل یکصد و سی و نهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران.

10- سایر وظایف و اختیاراتی که طبق این اساسنامه و یا قوانین و مقررات بر عهده مجامع عمومی می‌باشد.

ماده 10- صندوق توسط هیأت‌مدیره‌ای مرکب از پنج نفر که برای مدت دو سال به انتخاب و با حکم رئیس مجمع عمومی منصوب می‌شوند، اداره می‌گردد. تجدید انتخاب اعضای هیأت‌مدیره بلامانع است و پس از انقضای مدت مأموریت آنان نیز مادام که مدیر یا مدیران جدید انتخاب یا معرفی نگردیده‌اند، مدیران یاد شده همچنان عهده‌دار مسئولیت خواهند بود.

تبصره - هیأت‌مدیره در اولین جلسه یک نفر را به عنوان رئیس هیأت‌مدیره و یک نفر را به عنوان نایب‌رئیس برای مدت دو سال از میان اعضا انتخاب می‌نماید. تغییر سمت اعضای هیأت‌مدیره موکول به تصویب هیأت‌مدیره خواهد بود.

ماده 11- جلسات هیأت‌مدیره بر حسب دعوت رئیس هیأت‌مدیره حداقل ماهی دو بار تشکیل و با حضور حداقل سه نفر از اعضا رسمیت می‌یابد. تصمیمات هیأت‌مدیره حداقل با سه رأی موافق معتبر است.

ماده 12- وظایف و اختیارات هیأت‌مدیره به شرح زیر تعیین می‌شود:

1- اجرای اساسنامه و مصوبات ابلاغی توسط مجمع عمومی.

2- تنظیم برنامه‌ها و خط‌مشی کلی صندوق در جهت تحقق اهداف و موضوع آن و پیشنهاد به مجمع عمومی برای تصویب.

4- رسیدگی و اظهارنظر نسبت به گزارش‌های مدیرعامل و بازرس و نیز حساب سود و زیان و ترازنامه صندوق و ارائه به مجمع عمومی جهت اتخاذ تصمیم.

5- اتخاذ تصمیم و پیگیری لازم در مورد وصول مطالبات صندوق و پرداخت دیون آن.

6- ارائه گزارش و نظر مشورتی به مجمع عمومی در رابطه با عملکرد و امور صندوق.

7- ارائه پیشنهاد تغییر یا اصلاح مفاد اساسنامه در جهت پیشرفت سریع‌تر اهداف صندوق به مجمع عمومی.

8- اجرای مفاد تبصره (3) این اساسنامه.

9- پیشنهاد نصب و عزل مدیرعامل به مجمع عمومی.

10- افتتاح حساب جاری و سپرده نزد بانک‌ها در ارتباط با انجام فعالیت‌های صندوق.

11- خرید و فروش، اجاره، اعطا یا قبول ضمانت و ظهرنویسی و تضمین‌های تجاری و وثیقه و رهن اموال غیر منقول، سرمایه‌گذاری و مشارکت و پیمانکاری.

12- افتتاح حساب‌های ذخیره ارزی یا ریالی و استفاده از آن‌ها به نام صندوق نزد بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری و سایر مؤسسات تجاری داخلی یا خارجی یا انسداد آن‌ها با رعایت مقررات مربوط.

13- پیشنهاد ارجاع دعاوی مورد اختلاف به داوری و همچنین صلح دعاوی و ارائه آن به مجمع عمومی.

14- بررسی طرح‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها، تعهدات و سایر موارد موضوع فعالیت صندوق جهت قبول پوشش ریست (خطر) و انجام تضمین‌ها.

15- مبادرت به هرگونه اقدامی که در چهارچوب اهداف تأسیس صندوق و انجام امور مربوط ضروری است و سایر وظایفی که طبق این اساسنامه و سایر قوانین و مقررات به عهده هیأت‌مدیره می‌باشد.

تبصره - هیأت‌مدیره می‌تواند ایفای وظایف و اختیارات خود را با تعیین موارد به مدیرعامل تفویض نماید.

ماده 13- مدیرعامل صندوق به پیشنهاد هیأت‌مدیره و تصویب مجمع عمومی از میان اعضای هیأت‌مدیره و یا خارج از آن برای مدت دو سال انتخاب و با حکم رئیس مجمع عمومی منصوب می‌گردد و تجدید انتخاب وی بلامانع است.

ماده 14- وظایف و اختیارات مدیرعامل به شرح زیر است:

1- انجام امور اداری و مالی و عملیات موضوع صندوق و اجرای مصوبات هیأت‌مدیره و مجمع عمومی.

2- استخدام، ترفیع، انتقال و مأموریت و سایر امور اداری و استخدامی کارکنان بر طبق قوانین و مقررات مربوط و مقررات داخلی صندوق و تعیین مدیران.

3- نمایندگی صندوق در مقابل سازمان‌های دولتی و غیر دولتی و اشخاص حقیقی و حقوقی و مراجع قانونی و اقامه و دفاع از هرگونه دعوی کیفری و یا حقوقی و یا هر دعوی و اقدامات دیگر در رابطه با مراجع قضایی و اجرایی با حق توکیل به غیر و یا نمایندگی و نیابت.

4- انعقاد هر نوع قرارداد و اجرای آن به هر شکل و با هر شخص حقیقی و تحت هرگونه شرایط در چهارچوب اهداف و موضوع فعالیت صندوق.

5- صلح و سازش و ارجاع به داوری و استرداد دعوا با رعایت قوانین و مقررات مربوط با تصویب هیأت‌مدیره.

6- تهیه بودجه سالانه و ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش‌های مالی و سایر گزارش‌ها برای ارائه به هیأت‌مدیره.

7- ارائه پیشنهاد افزایش یا کاهش سرمایه و سایر پیشنهادها به هیأت‌مدیره.

8- اقدام در مورد وصول مطالبات و بستانکاری‌های صندوق و تشخیص مطالبات مشکوک‌الوصول جهت ارائه به هیأت‌مدیره.

9- انجام اقدامات لازم در مورد تعهدات صندوق.

10- ایفای وظایف و اختیاراتی که هیأت‌مدیره به مدیرعامل تفویض می‌نماید.

11- سایر وظایف و اختیاراتی که قوانین و مقررات مربوط بر عهده مدیرعامل قرار می‌دهد.

تبصره 1- چک‌ها و اسناد و اوراق مالی و اعتباری و معاملاتی و تجاری و اسناد تعهدآور با امضای ثابت مدیرعامل و امضای متغیر رئیس هیأت‌مدیره یا یکی دیگر از اعضای هیأت‌مدیره به تعیین وی معتبر خواهد بود و سایر اسناد و مکاتبات با امضای مدیرعامل مجری است و در صورت لزوم مدیرعامل می‌تواند حق امضای خود را در این موارد با مسئولیت خود به هر یک از مسئولان و یا کارکنان صندوق واگذار نماید.

ماده 15- بازرس (حسابرس) صندوق، سازمان حسابرسی می‌باشد که موظف است طبق مقررات مربوط اعمال نظارت نموده و به حساب‌ها و ترازنامه و حساب سود و زیان صندوق رسیدگی و گزارش‌های لازم را تهیه و به مجمع عمومی ارائه کند و همچنین وظایف و اختیاراتی را که به موجب قانون تجارت بر عهده بازرس است، انجام دهد. بازرس مکلف است گزارش خود را در خصوص حساب‌های سالانه و ترازنامه صندوق ظرف مهلت سه ماه از پایان سال مالی صندوق به مجمع عمومی تسلیم نماید. بازرس با اطلاع مدیرعامل و بدون دخالت در عملیات اجرایی حق مراجعه به اسناد و مدارک صندوق را دارد.

ماده 16- سال مالی صندوق از اول فروردین ماه هر سال شروع و در پایان اسفند ماه همان سال پایان می‌یابد، به استثنای سال اول تأسیس که از تاریخ تشکیل تا آخر اسفند ماه همان سال خواهد بود.

ماده 17- ترازنامه حساب سود و زیان و سایر صورت‌های مالی صندوق باید ظرف دو ماه پس از سال مالی توسط هیأت‌مدیره به بازرس صندوق تسلیم شود.

ماده 19- نیروی انسانی مورد نیاز صندوق با تصویب مجمع عمومی در قالب صورت‌جلسه کارگروه موضوع تبصره (1) بند «و» ماده (9) قانون اصلاح موادی از قانون برنامه چهارم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران و اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی - مصوب 1387- از محل بخشی از نیروی انسانی موجود صندوق تعاون کشور تأمین می‌شود. تأمین نیازهای آتی صندوق بر اساس آئین‌نامه‌های اداری و استخدامی صندوق خواهد بود.

ماده 20 21- این اساسنامه جایگزین اساسنامه صندوق تعاون - مصوب 1368- موضوع تصویب‌نامه شماره 132004/ت 1089 مورخ 23/12/1368 و اصلاحات بعدی آن می‌شود. این اساسنامه به موجب نامه شماره 37251/30/88 مورخ 10/11/1388 شورای نگهبان به تأیید شورای یاد شده رسیده است.